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投资的前五大ELSS基金可以获得更好的回报

2019-07-25 16:47:32 来源:

对于希望投资共同基金(MF)的大多数投资者来说,最重要的是要了解投资的最佳MF方案。这不是选择正确的MF方案的正确方法。没有一种方案可以被称为最好,因为没有两种方案可以是相同的。每个MF方案在几个参数上变化,因此具有不同的回报。但是,是的一致性支付和一个在不同的市场周期中始终产生基准回报的方案肯定可以被视为长期投资。在这里,我们来看一些ELSS基金的回报,以及从ELSS类别中选择一个或多个时要注意的事项。ELSS完整表格是股票挂钩储蓄计划,它的锁定期为3年,并根据1961年“所得税法”第80C条享有税收优惠。

在这里,我们来看看由Morningstar评为五星级的前五大ELSS基金。有关ELSS计划的所有数据均来自Morningstar,截至2019年7月24日。

考虑到ELSS资金产生的回报差异,为您的减税需求选择ELSS基金可能看起来不是一件容易的事。试样吧!在3年期间,表现最佳的ELSS产生了17.35%,而名单底部的基金产生了10.88%。

但是,看看过去的表现为未来投资,或者假设过去表现不错的基金会继续复制相同的表现,反之亦然,这同样是错误的。基金的投资组合构成,投资组合收益,排名和MF计划的评级可能会随着时间的推移而发生变化,因此应避免对它们的完全依赖。

ELSS基金退货

即使波动性较高,Mirae Asset Tax Saver Fund也会在1年,3年和YTD回报中产生正收益。具有相对较小波动性的Kotak Tax Saver也能够在这些时期产生正回报。

在3年期间,回报的变化很大,介于近11%至17%之间。在1年期间,变化似乎有所增加,最佳表现产生近8.5%,而表现最差的基金几乎处于负8%。然而,在5年的较长时间内,前5个ELSS基金中有3个产生了约13%,而另外两个在此期间尚未存在。

为什么性能不同

ELSS基金不等于指数基金因此不应该遵循指数权重。ELSS的表现完全取决于基金经理在将资金分配到不同行业,市值和股票时的呼吁。不同回报的一个重要差异可归因于各自ELSS计划的投资组合持有量,包括分配到前三个行业和每个计划持有的前十大股票。

该怎么办

今天的获胜者可能不会成为明天的赢家。今天排名前10位的ELSS基金或5大ELSS基金在3年或5年后可能不会保持不变。因此,最好是在1-3个ELSS方案中进行多样化,而不是仅依靠性能最佳的ELSS方案。为避免重复,选择不同行业的不同投资组合分配,市值和股票持有的ELSS计划。而且,如果即使在3年锁定期后回报率很低,一旦锁定期结束,继续使用该基金。它总是建议将您的ELSS投资与长期目标联系起来,而不仅仅是为了节省税收。

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