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10个输入你的共同基金计划的情况说明书给你

2019-06-30 09:03:06 来源:

你有没有想过了解基金会和你投资的计划?当您开始投资任何共同基金计划时,您必须了解与计划相关的事实。

只知道资金类别和投资可以帮助您实现目标,但它不会让您有信心选择合适的资金。阅读和理解共同基金的情况说明书在投资您的资金时起着至关重要的作用。

最初,您可能会发现阅读资料单有点麻烦,因为它们有不同的格式。但是,一旦你养成阅读它们的习惯,你就可以更好地理解你的基金,并且有信心知道你的资金投资的地点和方式。

在阅读资料单时,您必须了解以下10个要点:

该计划的基本细节

您将了解共同基金计划的性质,例如,该计划是以股权为导向,以债务为导向还是以平衡为导向。股票共同基金计划旨在通过投资股票市场来实现资本增值。另一方面,如果你想保留资本,那么你应该通过债务基金或收益基金投资债务市场。

基金经理的详细信息

你应该知道你的基金经理和他的证书。他/她是管理该计划的人。基金经理的团队中有分析师,他们分析计划的表现并参与计划的发展。

投资方式

您可以通过lumpsum模式或通过SIP(系统投资计划)模式进行投资。SIP的工作原则是定期投资固定金额。例如,投资者可选择在股票共同基金计划中每月10日进行投资,为期十年。然而,通过lumpsum模式,投资在一次性完成,其中最小投资金额可能略微偏高。

您还可以阅读: 共同基金资料单可以帮助您更好地理解您的计划

最低投资额

每个共同基金计划都会为新投资者提供一定的最低投资额。通过浏览资料单,我们可以很容易地了解一个人可以在特定方案中投资多少以及在哪种模式下 - 块状或SIP。在大多数情况下,在特定的共同基金计划中,通过lumpsum模式可以投入最少5000卢比或更多,如果您选择SIP模式,那么您每月最少可以投资500卢比。

资产净值

资料单还告诉您净资产值或资产净值,即扣除所有相关和可接受费用后特定共同基金每单位资产总值。日常净资产值保持其重要性,因为它是投资者进入或退出特定共同基金计划的价值。该净资产值在每个工作日结束时计算。

Scheme的基准

那么,每个方案都设计有自己独特的特征,因此,该方案的性能因其与各自的基准相关而变化。但是,还有其他因素有助于指导计划的执行。例如,一些基准测试包括Nifty,Sensex,BSE100,BSE200,CNX 100等。

知道AUM大小

管理资产(AUM)是资产管理公司(AMC)或金融机构代表投资者管理的资产的总市值。它基本上是指由共同基金或任何投资公司管理的投资的更新累积市场价值。了解它将有助于您了解基金公司的规模。

风险衡量

通过资料单,您可以了解投资表现的标准偏差的统计指标,这意味着如果共同基金计划具有较高的标准差,那么在这种情况下,其表现范围很广,具有更大的波动性。此外,通过各种其他方法,您还可以了解风险调整后的收益率和证券价格与市场波动率相比的波动性。

表现和评级

但是,该计划的过去表现可能无法让您了解该计划的未来表现,但它最终可以为您提供该计划的简要目标。在评估其信誉度之后,特别是在债务基金的情况下观察共同基金时,基于评级的各种投资概要成为基金的评级概况。

进/出负载适用性

共同基金在进入和退出计划时可以以负载的形式产生少量费用以补偿分销商或代理商。大多数情况下,在这两种情况下都收取1%的费用,但是,根据计划可能会有所不同。

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